Des décisions prises au fil du temps
Des placements dans plusieurs établissements, un bien immobilier, des crédits : vous ne savez plus si l’ensemble répond encore à vos besoins.
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VOTRE PROJET · ORGANISER
Organiser votre patrimoine et votre fiscalité
Vous avez constitué un patrimoine. Vous souhaitez maintenant comprendre comment ses différentes composantes peuvent mieux servir vos projets.
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VOS QUESTIONS, NOTRE POINT DE DÉPART
Les questions à clarifier pour organiser votre patrimoine
Une fiscalité difficile à anticiper
Vous vous interrogez sur votre imposition et les possibilités d’optimisation, sans vouloir investir uniquement pour un avantage fiscal.
Des projets qui se concurrencent
Achat immobilier, études des enfants, retraite ou projet professionnel : vous avez besoin de savoir quoi financer, avec quelles ressources et dans quel ordre.
NOTRE INTERVENTION
Ce que nous faisons concrètement avec vous
Établir votre bilan patrimonial
Nous rapprochons vos revenus, vos charges, vos actifs, vos dettes et votre situation familiale. Nous distinguons les ressources disponibles de celles déjà engagées.
Examiner les équilibres et la fiscalité
Nous identifions les concentrations de risques, les besoins de liquidités et les conséquences fiscales de vos choix. Les pistes d’optimisation sont étudiées selon leur utilité, leurs coûts et leurs contraintes.
Comparer les options
Conserver, réorganiser, investir ou rembourser : nous mettons les possibilités en perspective avec vos objectifs. Les sujets juridiques sont coordonnés avec votre notaire ou vos autres conseils lorsque nécessaire.
Définir les prochaines décisions
Nous fixons avec vous un ordre de priorité et les démarches à engager. La mise en œuvre et le suivi sont précisés dans le cadre de la mission.
CE QUE CELA VOUS APPORTE
Des repères pour décider et avancer
Une situation lisible
Vous comprenez ce que vous détenez, ce qui est disponible et les engagements à prendre en compte.
Des choix mieux hiérarchisés
Vous savez quels sujets traiter maintenant et quels projets préparer dans la durée.
Une fiscalité intégrée à la réflexion
Vous pouvez apprécier un choix dans son ensemble, au-delà de son seul avantage fiscal.
Avant notre premier échange
Commencez par les questions qui vous préoccupent et les projets que vous souhaitez préparer. Nous définissons ensemble la suite à donner. La mission, son périmètre et les modalités de rémunération sont précisés avant votre engagement.
Dois-je réunir tous mes documents avant le premier entretien ?
Non. Vos principales questions et une présentation de votre situation suffisent pour commencer. Nous vous indiquons ensuite les documents utiles à l’analyse.
Le bilan conduit-il forcément à un nouveau placement ?
Les recommandations dépendent des besoins identifiés. Elles peuvent porter sur l’organisation de votre patrimoine, vos engagements ou vos protections, avec ou sans nouvel investissement.
CE QUI COMPTE POUR VOUS GUIDE NOTRE CONSEIL