Une protection que vous connaissez mal
Vous avez plusieurs contrats, mais vous ignorez les montants réellement versés, les conditions d’indemnisation et les éventuelles lacunes.
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VOTRE PROJET · PRÉSERVER
Protéger vos proches, vos revenus et votre patrimoine
Votre famille et vos projets reposent sur un équilibre financier. Vous souhaitez savoir ce qui se passerait si vos revenus diminuaient, si votre activité s’arrêtait ou au moment de la retraite.
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VOS QUESTIONS, NOTRE POINT DE DÉPART
Les équilibres à protéger dans votre vie personnelle et professionnelle
Des revenus indispensables au foyer
Crédit immobilier, charges familiales ou frais professionnels : vous vous demandez comment ils seraient financés après un arrêt de travail, une invalidité ou un décès.
Une retraite dont les conséquences restent floues
Vous souhaitez maintenir votre équilibre financier, mais vous ne connaissez pas encore l’écart entre vos besoins futurs et les revenus attendus.
NOTRE INTERVENTION
Ce que nous faisons concrètement avec vous
Identifier les besoins à couvrir
Nous examinons les revenus du foyer, les charges, les dettes, les personnes à protéger et les engagements liés à votre activité.
Faire le point sur les garanties existantes
Nous analysons les protections disponibles, les conditions de versement, les exclusions et les délais. Nous recherchons les écarts entre la couverture et les besoins identifiés.
Étudier les ajustements utiles
Prévoyance, assurance emprunteur ou protection de l’activité : les solutions sont étudiées selon votre situation, les garanties recherchées et leur coût.
Préparer la transition vers la retraite
Nous mettons vos besoins de revenus en perspective avec les ressources attendues et votre épargne. Les actions de préparation sont coordonnées avec vos autres projets.
CE QUE CELA VOUS APPORTE
Des repères pour décider et avancer
Une protection mieux comprise
Vous savez quels événements sont couverts et dans quelles conditions.
Des besoins prioritaires identifiés
Vous distinguez ce qui est déjà couvert de ce qui mérite une attention particulière.
Une meilleure anticipation
Vous préparez les changements de revenus et les conséquences possibles pour votre famille ou votre activité.
Avant notre premier échange
Commencez par les questions qui vous préoccupent et les projets que vous souhaitez préparer. Nous définissons ensemble la suite à donner. La mission, son périmètre et les modalités de rémunération sont précisés avant votre engagement.
J’ai déjà une prévoyance. Un examen est-il utile ?
Une évolution des revenus, de la famille ou de l’activité peut modifier vos besoins. L’examen permet de vérifier si les garanties et les conditions du contrat restent adaptées.
Pouvez-vous accompagner un dirigeant ou une profession libérale ?
Oui. Les besoins personnels et professionnels sont regardés ensemble, notamment lorsque les revenus du foyer dépendent de votre activité.
CE QUI COMPTE POUR VOUS GUIDE NOTRE CONSEIL