Des revenus futurs encore flous
Vous ne connaissez pas l’écart entre les revenus attendus et le niveau de vie que vous souhaitez conserver.
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NOTRE EXPERTISE · PRÉPARATION DE LA RETRAITE
Préparer votre retraite et vos futurs revenus
Vous souhaitez savoir quelles ressources vous pourrez mobiliser à la retraite et comment préparer cette étape sans déséquilibrer vos projets actuels.
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VOS QUESTIONS, NOTRE POINT DE DÉPART
Vous vous reconnaissez dans ces situations ?
Une épargne à organiser
Vous avez des placements ou un PER, mais vous ne savez pas comment les articuler ni quelle part rester disponible.
Une transition professionnelle à anticiper
Vous envisagez une baisse d’activité, une cession ou un départ progressif. Vous avez besoin d’un calendrier cohérent.
NOTRE INTERVENTION
Ce que nous faisons concrètement avec vous
Faire le point sur les ressources attendues
Nous rapprochons vos informations de retraite disponibles, votre épargne, votre immobilier et vos engagements.
Définir vos besoins futurs
Nous examinons les charges à conserver, les projets à financer et les ressources nécessaires pendant la transition.
Comparer les leviers de préparation
PER, assurance-vie, autres placements ou immobilier : nous étudions leur rôle possible, leur disponibilité, leurs coûts et leurs risques.
Préparer la mobilisation des ressources
Nous réfléchissons à l’ordre des actions, aux conséquences fiscales et au réexamen de la stratégie à mesure que votre situation évolue.
CE QUE CELA VOUS APPORTE
Des repères pour décider et avancer
Un besoin de revenus mieux défini
Vous disposez d’une lecture de vos ressources et des points à approfondir.
Une épargne organisée
Les solutions sont choisies pour leur utilité dans votre préparation.
Une transition préparée
Les décisions peuvent être anticipées plutôt que concentrées au moment du départ.
Avant notre premier échange
Commencez par les questions qui vous préoccupent et les projets que vous souhaitez préparer. Nous définissons ensemble la suite à donner. La mission, son périmètre et les modalités de rémunération sont précisés avant votre engagement.
Le PER est-il indispensable ?
Il peut répondre à certains besoins, mais son intérêt dépend de votre situation, de son fonctionnement et de votre besoin de disponibilité. Nous le comparons aux autres options.
Peut-on commencer longtemps avant le départ ?
Oui. La réflexion peut porter sur votre capacité d’épargne, vos engagements et vos projets, puis être actualisée à l’approche de la retraite.
CE QUI COMPTE POUR VOUS GUIDE NOTRE CONSEIL