Un contrat dont vous connaissez mal le fonctionnement
Vous ne savez pas comment apprécier les supports, les frais, les risques et les possibilités de retrait.
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NOTRE EXPERTISE · ASSURANCE-VIE
Assurance-vie Épargner, préparer vos revenus et transmettre
Vous souhaitez comprendre la place d’une assurance-vie dans votre patrimoine et choisir son utilisation selon vos besoins d’épargne, de revenus futurs ou de transmission.
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VOS QUESTIONS, NOTRE POINT DE DÉPART
Vous vous reconnaissez dans ces situations ?
Plusieurs objectifs à concilier
Vous voulez épargner pour l’avenir tout en conservant une disponibilité adaptée à vos projets.
Une transmission à préparer
Vous souhaitez examiner la cohérence de votre clause bénéficiaire avec votre situation familiale et vos intentions.
NOTRE INTERVENTION
Ce que nous faisons concrètement avec vous
Définir le rôle du contrat
Nous précisons l’objectif, l’horizon et la part du capital que vous devez pouvoir mobiliser.
Comparer le contrat et les supports
Nous expliquons les frais, les conditions de fonctionnement, les supports et leurs risques, notamment le risque de perte lié aux unités de compte.
Examiner les usages envisagés
Épargne, retraits futurs ou transmission : les conséquences des options sont étudiées selon votre situation, avec vos conseils lorsque nécessaire.
Accompagner la mise en place
Nous vous accompagnons dans les démarches retenues et définissons les modalités de suivi. Les choix restent liés aux besoins et au profil identifiés.
CE QUE CELA VOUS APPORTE
Des repères pour décider et avancer
Un capital affecté à vos projets
Chaque investissement s’inscrit dans un objectif et un horizon.
Des risques mieux compris
Vous savez ce qu’une solution engage et dans quelles conditions vous pourrez récupérer votre capital.
Une diversification réfléchie
Les investissements sont étudiés avec votre patrimoine existant.
Avant notre premier échange
Commencez par les questions qui vous préoccupent et les projets que vous souhaitez préparer. Nous définissons ensemble la suite à donner. La mission, son périmètre et les modalités de rémunération sont précisés avant votre engagement.
Un contrat existant peut-il être examiné ?
Oui. Nous pouvons étudier son fonctionnement, ses coûts, ses supports et sa place dans vos projets avant d’envisager d’éventuels ajustements.
L’assurance-vie sert-elle uniquement à transmettre ?
Elle peut répondre à des besoins d’épargne, de revenus futurs et de transmission. Son utilité et ses contraintes sont examinées selon votre situation.
CE QUI COMPTE POUR VOUS GUIDE NOTRE CONSEIL