Plusieurs sujets à traiter
Retraite, immobilier, fiscalité, protection des proches : vous avez besoin de distinguer les urgences des décisions qui peuvent attendre.
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NOTRE ACCOMPAGNEMENT
Notre méthode de conseil en gestion de patrimoine
De votre première question à la mise en œuvre : une démarche pour comprendre votre situation, comparer les options et avancer dans un cadre défini avec vous.
VOS QUESTIONS, NOTRE POINT DE DÉPART
Plusieurs enjeux à concilier. Une démarche à construire ensemble.
Des avis difficiles à rapprocher
Votre banque, votre assureur et vos autres conseils abordent chacun une partie du sujet. Vous cherchez une lecture cohérente de votre situation.
Une décision que vous voulez comprendre
Vous souhaitez savoir pourquoi une solution est proposée, ce qu’elle vous coûte et ce qu’elle implique avant de vous engager.
UNE DÉMARCHE CONSTRUITE AVEC VOUS
Quatre étapes pour passer de vos questions à l’action
Comprendre ce qui compte pour vous
Nous commençons par vos questions, vos projets et votre calendrier. Nous examinons ensuite les informations utiles : famille, activité, revenus, charges, biens, crédits et contrats. Selon la mission, vos connaissances financières et votre capacité à supporter les risques complètent l’analyse.
Pour vous : Vous disposez d’une lecture de votre situation et des sujets à traiter en priorité.
Comparer les options et expliquer nos recommandations
Nous étudions les pistes adaptées à vos besoins, y compris la conservation ou l’ajustement de l’existant. Nous expliquons les coûts, la fiscalité, la disponibilité, les risques et les contraintes de chaque option pertinente. Les aspects juridiques ou comptables sont coordonnés avec vos conseils lorsque nécessaire.
Pour vous : Vous comprenez les raisons des recommandations et les arbitrages avant de décider.
Organiser la mise en œuvre avec vous
Une fois vos choix arrêtés, nous précisons les actions, leur ordre et les pièces nécessaires. Nous vous accompagnons dans les démarches prévues par la mission et coordonnons les intervenants concernés. Les validations qui relèvent d’un prêteur, d’un assureur ou d’un autre professionnel restent de leur ressort.
Pour vous : Vous savez quelle est la prochaine étape, qui intervient et ce qui reste à préparer.
Réexaminer vos choix quand votre situation évolue
Lorsque le suivi fait partie de la mission, nous en définissons le contenu et les modalités avec vous. Un changement familial, une évolution de votre activité, un projet immobilier ou un départ à la retraite peut conduire à revoir les décisions précédentes.
Pour vous : Vous pouvez réévaluer la pertinence de vos choix à la lumière de vos nouveaux besoins.
AVANT DE COMMENCER
Un premier échange pour préciser vos besoins et les prochaines étapes
Présentez-nous les questions qui vous préoccupent et les projets que vous envisagez. Les informations et documents nécessaires sont précisés selon la nature de votre demande et la mission envisagée. Le premier entretien offert permet de comprendre votre besoin et de définir la suite. Le périmètre de la mission, les coûts et le suivi sont présentés sur la page dédiée au cadre de notre accompagnement.
Faut-il confier tout mon patrimoine au cabinet ?
Le périmètre est défini selon votre besoin : une question précise, un projet particulier ou une réflexion globale. Nous précisons ensemble les sujets étudiés et les travaux attendus.
Le suivi est-il systématiquement inclus ?
Il dépend de la mission retenue. Lorsqu’il est prévu, son contenu, ses modalités et sa durée sont précisés avant votre engagement.
Comment connaître le coût de l’accompagnement ?
Les modalités de rémunération applicables sont présentées avant l’engagement concerné. Nous distinguons la rémunération du cabinet et les frais éventuels des solutions envisagées.
VOTRE PREMIÈRE ÉTAPE