Confidentialité et données personnelles

Adventrust Wealth Management, SAS, 13 rue Edgar Reyle, 57070 Metz, est responsable des traitements liés à la gestion de ses demandes de contact et de sa relation avec les clients, dans le périmètre où elle détermine les finalités et les moyens du traitement.

Pour toute question ou demande relative à vos données : Olivier Beghin, délégué à la protection des données, dpo@adventrust-wm.com, ou par courrier au siège, à l’attention du DPO.

Lorsque vous contactez le cabinet par email ou téléphone, nous traitons vos coordonnées, l’objet de votre demande et les informations que vous choisissez de communiquer pour vous répondre et organiser les échanges. Ces traitements reposent sur notre intérêt légitime à répondre aux demandes et, lorsque vous sollicitez une prestation, sur les mesures précontractuelles prises à votre demande.

Si une relation professionnelle est engagée, des données d’identité, familiales, professionnelles, patrimoniales et financières peuvent être nécessaires à l’analyse et à l’exécution de la mission. Les traitements reposent, selon le cas, sur le contrat, les obligations légales applicables au cabinet ou un intérêt légitime documenté, notamment la défense de ses droits. Les éventuels traitements fondés sur le consentement sont présentés séparément.

Communiquez uniquement les informations utiles à votre demande. Les modalités d’envoi des documents patrimoniaux sont convenues avec le cabinet.

• Demandes de contact sans suite commerciale : douze mois à compter du dernier échange, puis suppression, sous réserve d’une conservation justifiée par une obligation ou un litige.
• Prospection commerciale : trois ans à compter de la collecte ou du dernier contact émanant du prospect, sauf opposition ou retrait du consentement lorsqu’il est requis. Une simple relance du cabinet ne prolonge pas ce délai.
• Identification et vigilance LCB-FT : pendant la relation d’affaires, puis cinq ans après sa fin pour les pièces concernées.
• Dossiers de conseil et documents contractuels : pendant la mission ou le contrat, puis pendant la durée nécessaire aux obligations de traçabilité et à la défense des droits. Pour les pièces concernées des contrats d’assurance-vie, de capitalisation et de retraite, la conservation peut aller jusqu’à dix ans après le terme du contrat, sous réserve des délais spécifiques applicables.
• Pièces comptables et facturation : dix ans à compter de la clôture de l’exercice concerné.
• Réclamations : deux ans après la clôture du dossier, sous réserve d’une conservation supplémentaire justifiée par une obligation applicable ou un litige.

Ces durées sont distinguées selon la finalité du traitement et la nature des pièces. L’archivage intermédiaire est séparé de l’usage courant et réservé aux personnes habilitées.

Les données sont accessibles aux deux associés et aux personnes habilitées dans la mesure nécessaire au traitement de votre demande ou à l’exécution de la mission. Selon celle-ci, elles peuvent être communiquées aux compagnies d’assurance, établissements de crédit, sociétés de gestion, plateformes financières, notaires ou autres professionnels concernés, ainsi qu’aux autorités compétentes lorsque la loi l’exige.

Le cabinet utilise notamment Harvest Big Expert / O2S pour la gestion patrimoniale et le suivi réglementaire, LWS pour son cloud et son hébergement, Microsoft 365 pour la bureautique et la messagerie, ainsi qu’un prestataire de signature électronique.

Les rôles des intervenants dépendent de la mission et du cadre contractuel. Pour certains dossiers de financement ou d’assurance, AWM traite des données pour le compte de CAFPI–LoanPlace ou de KASE. D’autres partenaires agissent comme responsables de traitement distincts ou conjoints. L’information propre au dossier précise les responsabilités et les destinataires concernés ; vous pouvez également contacter le cabinet à ce sujet.

Les outils principaux de gestion patrimoniale et de stockage documentaire du cabinet sont hébergés en France ou dans l’Union européenne, selon les services et les engagements des prestataires. Les conditions propres aux partenaires financiers, assureurs et services utilisés sont précisées dans les informations relatives aux opérations concernées.

Selon le traitement et sa base légale, vous pouvez demander l’accès, la rectification, l’effacement ou la limitation de vos données, vous opposer à un traitement fondé sur l’intérêt légitime et exercer votre droit à la portabilité lorsque ses conditions sont réunies. Pour un traitement fondé sur votre consentement, vous pouvez le retirer à tout moment, sans remettre en cause la licéité du traitement antérieur.

Écrivez à dpo@adventrust-wm.com. Nous répondons en principe sous un mois ; ce délai peut être prolongé de deux mois pour une demande complexe ou de nombreuses demandes, avec information dans le premier mois. Un justificatif d’identité n’est demandé qu’en cas de doute raisonnable et de manière proportionnée.

Vous pouvez également déposer une plainte auprès de la CNIL, notamment si vous estimez que vos droits ne sont pas respectés.

Le cabinet met en œuvre des mesures organisationnelles et techniques adaptées aux risques : accès limité aux personnes habilitées, authentification sur les outils, sauvegardes et gestion des incidents de sécurité.

Les données placées en archivage intermédiaire ou en sauvegarde à froid restent soumises aux règles de conservation applicables et à des accès restreints. Elles sont distinguées des données utilisées au quotidien pour la relation avec le client.

Les informations relatives aux cookies figurent sur la page Cookies et traceurs.