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Dans un monde de plus en plus soucieux des enjeux environnementaux, sociaux et de gouvernance (ESG), les investissements durables deviennent une composante essentielle de la gestion de patrimoine. Ils offrent non seulement des opportunités de rendement attractives, mais permettent aussi de donner un sens aux investissements en soutenant des causes éthiques et responsables. Cet article explore les principes des investissements durables, leur fonctionnement, et le rôle d'un family office dans la mise en œuvre de ces stratégies.

 

Qu'est-ce que l'Investissement Durable ?

 

L'investissement durable, également appelé investissement responsable ou investissement ESG, intègre des critères environnementaux, sociaux et de gouvernance dans le processus de sélection et de gestion des actifs.

 

Contrairement aux approches traditionnelles, cette méthode ne se concentre pas uniquement sur la rentabilité financière, mais vise également à générer un impact positif sur la société et la planète.

 

Les critères ESG peuvent inclure des éléments tels que :

 

• Environnementaux : Réduction des émissions de carbone, gestion des ressources naturelles, efficacité énergétique, biodiversité.
• Sociaux : Droits des travailleurs, égalité des genres, impact communautaire, santé et sécurité.
• Gouvernance : Transparence, éthique des affaires, diversité des conseils d'administration, lutte contre la corruption.

 

Pourquoi Opter pour des Investissements Durables ?

 

• Performance à Long Terme : Les entreprises ayant de bonnes pratiques ESG ont tendance à être plus résilientes face aux crises économiques et environnementales, ce qui peut offrir une meilleure performance à long terme.

• Gestion des Risques : Intégrer les critères ESG dans les stratégies d'investissement permet d'identifier et de gérer les risques potentiels liés à la réputation, aux réglementations ou aux changements climatiques.

• Impact Positif et Valeurs Partagées : Pour de nombreux investisseurs, l'investissement durable est un moyen de soutenir des causes qui reflètent leurs valeurs personnelles ou familiales, tout en recherchant des rendements compétitifs.

• Préférences des Prochaines Générations : Les jeunes générations, de plus en plus sensibles aux enjeux environnementaux et sociaux, expriment une forte préférence pour des investissements responsables. Pour les familles souhaitant intégrer ces sensibilités dans leur stratégie patrimoniale, il est essentiel de prendre en compte ces nouveaux critères.

 

Les Différentes Stratégies d'Investissement Durable

 

• Investissement Socialement Responsable (ISR) : Cette stratégie consiste à exclure les entreprises ou secteurs qui ne respectent pas certains critères éthiques, tels que les armes, le tabac ou les combustibles fossiles, tout en favorisant les acteurs qui contribuent positivement à la société.
• Investissement à Impact : Les investissements à impact visent à générer un impact social et environnemental mesurable en plus d’un rendement financier. Ils sont souvent réalisés dans des secteurs tels que les énergies renouvelables, l'accès à l'eau potable, ou les services de santé dans les pays en développement.
• Engagement Actionnarial et Voting : Cette stratégie consiste à influencer les pratiques des entreprises en tant qu'actionnaire, en utilisant le vote lors des assemblées générales ou en dialoguant avec les dirigeants pour promouvoir de meilleures pratiques ESG.
• Thématiques d'Investissement : Les thématiques d'investissement se concentrent sur des domaines spécifiques tels que l'énergie verte, la technologie propre, ou encore l'égalité des genres, permettant ainsi de diversifier le portefeuille tout en soutenant des causes spécifiques.

 

Le Rôle d’un Family Office dans les Investissements Durables

 

En tant que family office, notre rôle est de coordonner et d'aligner les intérêts des familles avec les opportunités offertes par les investissements durables.

 

Voici comment nous pouvons contribuer à l'intégration des critères ESG dans la gestion de patrimoine :

 

• Sélection Rigoureuse des Investissements : Nous collaborons avec des conseillers financiers, gestionnaires d'actifs, et analystes ESG pour identifier des opportunités d'investissement durable qui correspondent aux objectifs patrimoniaux de nos clients.
• Évaluation des Risques et des Performances ESG : Nous travaillons avec des spécialistes pour analyser la performance financière et non financière des actifs et pour évaluer leur alignement avec les valeurs familiales.
• Stratégies sur Mesure et Gouvernance Familiale : En fonction des objectifs et préférences de chaque famille, nous mettons en place des stratégies d'investissement personnalisées et encadrons la gouvernance familiale pour assurer une prise de décision cohérente et alignée sur des valeurs éthiques.
• Coordination avec les Professionnels du Droit et de la Fiscalité : Nous collaborons avec des notaires, avocats et conseillers fiscaux pour structurer les investissements de manière optimale, en tenant compte des régimes fiscaux les plus avantageux et des structures juridiques adaptées.

 

Précautions et Points de Vigilance

 

Investir de manière durable nécessite une diligence accrue et une compréhension approfondie des critères ESG.

 

Voici quelques précautions à prendre en compte :

 

• Greenwashing : Certaines entreprises peuvent prétendre être "vertes" ou responsables sans réellement l'être. Il est donc essentiel de s'assurer que les investissements sont véritablement alignés avec les critères ESG en faisant appel à des experts pour les évaluer.
• Performance Financière : Bien que les investissements durables soient de plus en plus performants, il est important de garder à l’esprit que, comme tout investissement, ils comportent des risques et que la performance peut varier en fonction des conditions du marché.
• Suivi Régulier : Les critères ESG et les politiques des entreprises évoluent. Il est donc crucial de suivre régulièrement les performances des investissements et de réajuster les stratégies en fonction des changements et des nouvelles opportunités.

 

Conclusion

 

Les investissements durables représentent une réelle opportunité pour ceux qui souhaitent combiner performance financière et impact positif sur la société et l'environnement. En tant que family office, nous jouons un rôle clé en aidant nos clients à naviguer dans ce domaine complexe et en coordonnant toutes les parties prenantes nécessaires pour une gestion de patrimoine responsable et alignée avec leurs valeurs familiales. Avec une approche réfléchie et un suivi régulier, il est possible de construire un portefeuille d'investissements durable et résilient, adapté aux défis de demain.

 

Les informations présentées dans cet article sont de nature générale et sont fournies à titre d'information uniquement. Elles ne constituent pas des conseils financiers, fiscaux, juridiques ou patrimoniaux personnalisés. Les stratégies évoquées dépendent de la situation personnelle de chaque individu, de son profil de risque, et des législations en vigueur, lesquelles peuvent évoluer. Avant de prendre toute décision en matière de gestion patrimoniale, nous recommandons vivement de consulter des conseillers professionnels qualifiés (conseillers financiers, avocats fiscalistes, notaires, etc.) afin d'obtenir des conseils adaptés à votre situation particulière. Adventrust décline toute responsabilité quant à l'utilisation qui pourrait être faite des informations contenues dans cet article.